ระบบ Fraud Detection (การตรวจจับการทุจริต)
ตรวจสอบและป้องกันการทุจริตทางธุรกรรม
การใช้ Fraud Detection ในการจัดการธุรกรรมและกิจกรรมที่มีความเสี่ยงสูงเป็นสิ่งสำคัญที่ช่วยให้ธุรกิจสามารถระบุและป้องกันการทุจริตได้อย่างมีประสิทธิภาพ ระบบ Fraud Detection ช่วยให้คุณสามารถเห็นข้อมูลที่ไม่เคยเห็นมาก่อน โดยการใช้เทคโนโลยี Cluster Data Analytics ซึ่งช่วยในการระบุพฤติกรรมที่ผิดปกติได้อย่างชัดเจนและรวดเร็ว
รูปแบบการวิเคราะห์ Fraud ด้วย Cluster Data Analytics
การวิเคราะห์ข้อมูลการทุจริตโดยใช้ Cluster Data Analytics เป็นการจัดกลุ่มข้อมูลที่มีความสัมพันธ์กัน เช่น การวิเคราะห์ยอดขาย เพื่อทราบว่าสินค้าประเภทไหนขายดีในกลุ่มลูกค้าไหน ซึ่งจะช่วยให้สามารถโฟกัสกลุ่มเป้าหมายได้อย่างแม่นยำ
Fraud Management System (ระบบบริหารจัดการความเสี่ยงด้านทุจริต)
ระบบ Fraud Management เป็นซอฟต์แวร์ที่ช่วยองค์กรป้องกัน ติดตาม และจัดการธุรกรรมที่มีความเสี่ยง โดยทำหน้าที่วิเคราะห์ข้อมูลธุรกรรมต่าง ๆ เพื่อตรวจจับรูปแบบการทุจริต เช่น การโอนเงินผิดบัญชี การปลอมแปลงข้อมูลบัตรเครดิต หรือการแอบอ้างเป็นบุคคลอื่น ระบบ Fraud Detection จะทำหน้าที่เป็นตัวขับเคลื่อนในการตรวจสอบทุจริตในขั้นตอนต่าง ๆ ของธุรกรรม
เทคโนโลยี Fraud Detection ที่ช่วยตรวจจับการทุจริต
- การ Login ที่ผิดปกติ: เช่น การ Login ในช่วงเวลาหรือสถานที่ที่ไม่ปกติ
- การเข้าถึงข้อมูลที่ไม่ได้รับอนุญาต: เช่น พนักงานเปิดดูข้อมูลที่ไม่เกี่ยวข้องกับหน้าที่ของตน
- ธุรกรรมที่ไม่เคยทำมาก่อน: เช่น การทำธุรกรรมที่มีมูลค่าหรือประเภทไม่ปกติ
- ความถี่ในการทำธุรกรรม: การทำธุรกรรมบ่อยเกินไปหรือผิดปกติ
- การประเมินมูลค่าทรัพย์สินผิดปกติ: เช่น การประเมินมูลค่าสินค้าหรือบริการสูงเกินไป
- การชำระเงินที่ผิดปกติ: เช่น การทำการชำระเงินที่ไม่เหมาะสมหรือไม่คาดคิด
- การเบิกค่าใช้จ่ายผิดปกติ: เช่น การเบิกค่าใช้จ่ายที่ไม่สมเหตุสมผล
- การเปิดเข้าดูข้อมูลลูกค้าโดยไม่ได้รับอนุญาต
- ความเร็วในการปฏิบัติงานที่ผิดปกติ: เช่น ความเร็วในการทำธุรกรรมมากหรือน้อยกว่าปกติ
- การทำงานนอกเหนือหน้าที่: การทำงานที่ไม่สอดคล้องกับหน้าที่ที่รับผิดชอบ
- การทำงานผิดขั้นตอน: เช่น การดำเนินการที่ไม่ตรงกับกระบวนการปกติ
- การเชื่อมโยงเหตุการณ์ผิดปกติ: การตรวจสอบความสัมพันธ์ระหว่างเหตุการณ์ที่ผิดปกติในระบบ
- การตรวจสอบพฤติกรรมของบัญชีใหม่: เช่น การสร้างบัญชีที่มีพฤติกรรมผิดปกติ
